专题：第28届北京科博会-未来产业推介会
第28届北京科博会-未来产业推介会于2026年5月8日在北京举行。颐信科技有限公司副总经理洪晓彤出席并以《AI+开源情报：金融全流程风险防控破局实践案例》为题发表演讲。
以下为演讲实录：
洪晓彤：大家下午好，我今天想要给大家分享的是AI赋能、情报破局、金融服务新动力。现在大家其实也已经产生了共识，AI是当今以及未来产业非常重要的发展方向，也实实在在为各行各业赋能，相信有一些行业也会思考，我们的行业会不会被AI所取代？情报行业也是如此，很多人会问人工智能、大模型是否能够直接生成情报级别的产品？当然了情报工作需要AI等技术作为辅助，作为技术助力，但是仅靠人工智能不能生成情报，因为缺乏了求证和研判这两项对情报来说极其重要的关键的两个环节。
所以我们认为解决问题的最佳方案可能是人工智能+智能人工的模式。
当然我们所说的金融领域的情报是指以情报技术、情报意识、情报思维、情报工作方法和手段破解金融决策过程中信息不对称、不及时的困局，有效的规避防范金融决策风险，尤其开源网络情报在其中发挥重要作用。
开源网络情报指专业的网络情报分析师，基于公开的网络数据资源，综合运用大数据、人工智能等技术，充分应用情报专业知识及技能，并结合丰富的实战经验，从互联网中多层次、多维度的收集挖掘相关的信息。
当然这些信息并不能直接拿来就用，否则和AI也没有太大的区别了。一定要经过加工处理、综合分析、求证研判，从而获取目标对象精确可靠的信息，目标对象概括总结来说就是人物、事件、机构、项目、资金等等。我们以开源网络情报和AI为支撑，对重大的项目和客户进行全面的调查和跟踪监测，以构建金融业务全过程的风险防控体系。风险防控体系的全过程体现在包括了投资前的深度尽调，也有投资过程中和投资后持续动态的跟踪监测，包括形成不良之后不良资产的收购处置与清收。
首先金融风险防控的第一项就是全面认识了解您的客户，我们是将KYC和KYB进行了相结合，二者相结合可以有效进行客户的筛选，项目的初选，以及提升洽谈和现场调查的针对性和准确度。
第二是深度尽职调查，我们这里叫DD Plus，其实在市面上大家更关注法务、财务，或者是现场尽调，很多方面通过形式审查是不足以全面了解掌握标的的真实状况，所以这个Plus版本就增加了对业绩方面的查证，包括对关联交易、循环交易、海外交易等方面的调查，业务真实性查证，是否有财务造假，还有项目的查证，竞争力的调查，以及各类风险要素分析。
第三ESG评级。ESG评级报告对于某些投资者和利益相关方来说是比较重要的信息参考源，很多拟上市公司的上市审查，上市公司业绩方面的呈现都需要这么一个报告，但问题就出现在这个市场它并没有一个统一规范的标准，这就导致整个市场良莠不齐、乱象频出，而且因为造假处罚尚未有规则，所以就导致冒险造假者颇多，利用网络情报就可以对ESG评级报告的权威性和真实性这两个方面来进行查证、查实。
第四项就是投资标的持续跟踪监测，相信大家在投资前一定是做过详尽的尽职调查，肯定觉得这个项目是可以的才进行投资，为什么暴雷的项目还有那么多呢？其实就是因为缺乏了对投资标的的持续动态跟踪监测这个环节，补充到了这个环节之后，可以及时的发现问题，及时的预警，尽早的进行处置。
第五项就是形成不良之后，不良资产的清收线索及策略，首先是调查债务人的现状，包括它现行社会活动状况和经济活动状况，来判断他是否是真的因为业绩亏损导致没有资产了，还是将资产隐匿或转移出去了。如果发现他是具有偿债能力的，下一步这个调查它是否有隐匿资产或者关联资产，如果债务方涉及到企业，还可以做企业间人员混同方面的证据调查，比如说两家企业或者多家企业实现了财产混同、业务混同、人员混同、场所混同这四个维度混同的话，就可以在法律层面上追加偿债主体，承担连带清偿责任。
以上就是开源在金融风险防控全过程的应用。另外它在其他的商业应用层面也是起到一定作用，比如竞争对手调查及跟踪监测，股东及客户关系管理，这个主要为上市公司以及基金方提供了相关的服务，还有企业舆情监测及媒体公共关系，企业内部风险防控调查，这是接受企业主的委托，或者说银行内部风控部门的委托，还有高新项目论证，以及对外标的的调查与咨询。企业发展战略调研咨询，这个更偏向于行业性的调查，还有就是企业情报工作体系的建设与支撑，包括了对企业情报官的培训，也可以去协助监管部门做证券违规，犯罪协查和证券投资分析等等。
其实我们发现市面上大家获取信息服务的渠道除了AI之外，主要还是通过2类，第一类是查询企业信息库、财经数据库、征信数据、舆情公司来获得一个企业的基础数据和表征信息，但是它的应用特点往往是我手头有数据，您看怎么用？但是您需要的数据和信息是数据库里所没有的，我就没有办法定制化的向您提供。开源网络情报应用导向刚好是反过来的，因为它是以需求为先导，为解答特定问题而有针对性的去发现数据源，您需要什么样的信息，我根据您的需求，针对您的需求，再去互联网上挖、去找相关的数据和信息。
第二类，通过委托律所、会所、咨询公司、顾问公司，他们在各自的专业领域也都具有着不可替代性，但是他们在调查层面更多还是根据已有的数据，已经掌握的数据进行审核、评估、查证等服务。
开源网络情报还是更偏向于调查这个层面，因为它的数据源是覆盖表网、深网、暗网、全网的调查，分析方法也是情报级别的分析挖掘方法，主要达到的目的还是深度调查，跟踪监测，揭示隐情、查实真相。
另外开源网络情报应用体系主要就是商业调查服务和数据分析服务，此外衍生出一些数据产品、技术产品和咨询培训服务等等。开源网络情报的核心与灵魂还是偏向于情报分析师，也就是更加注重人在其中发挥的作用。
开源网络情报在国内说起来还是比较小众的行业，因此大家难免会产生误解和疑问，尤其是在合法合规性上面，不能说我辛辛苦苦拿到的证据无法作为呈堂证供，法院不采取，这里我可以做一个简单的澄清。
开源网络情报是坚决不动用包括入侵、攻击、拦截、破解、渗透、控制这些非法技术手段去获取数据的，一定会保证数据来源以及获取方式的合法性。另外就是涉及到个人隐私的部分，也是坚决不非法批量出卖个人信息的。这项工作很多人觉得你既然是开源的，那不就是公开的数据源吗？很多人可以通过AI，可以通过搜索引擎的搜索，好像是人人皆能，但是其实并不是，大家在搜索引擎中搜索到的数据往往都是表网层数据，表网层数据只占整个互联网数据的4%-5%，而且存在大量重复性数据，以及未经验证的数据，所以它的应用价值是极其有限的，当然这项工作也非无所不能，因为不能获取严格保密的数据，比如说企业内部数据，肯定只有企业内部只有访问权限的极少数人员所有，还有公权机构数据，如果他们没有对我们授权，我们又不能采取这些非法技术手段，也不能够说非法的向内部人员和公职人员去购买，因此也不是什么数据都能拿到的，这是相关误区的澄清。
当然这项工作它也是有法律依据和法律红线的，比如说刑法的254、285、286、287里面相关的规定和个保法里面相关的内容。
时间有限，我今天就先分享到这里，谢谢大家的聆听。
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责任编辑：梁斌 SF055
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